ZZP Belasting Reservering Calculator
Bereken hoeveel je ongeveer moet reserveren voor inkomstenbelasting, Zvw-bijdrage en BTW. Inclusief ondernemersaftrek, startersaftrek en MKB-winstvrijstelling.
Wat berekent deze calculator?
- Inkomstenbelasting
Inclusief ondernemersaftrek, startersaftrek, en MKB-winstvrijstelling
- Zvw-bijdrage
Zorgverzekeringswet bijdrage op basis van je winst
- BTW buffer (optioneel)
Hoeveel BTW je verwacht te moeten afdragen
- Maandelijks, kwartaal, en jaarbedrag
Zodat je weet hoeveel je periodiek moet reserveren
Dit is een indicatie
Deze calculator geeft een ruwe schatting. Voor een nauwkeurige berekening met al je persoonlijke situatie (fiscaal partnerschap, box 2/3, specifieke aftrekposten) kun je het beste even met ons bellen.
Veelgestelde vragen
Het is verstandig om elke maand of elk kwartaal een vast bedrag opzij te zetten. Zo voorkom je verrassingen bij de belastingaangifte en heb je altijd genoeg buffer.
Je moet minimaal 1.225 uur per jaar aan je onderneming besteden om recht te hebben op de zelfstandigenaftrek en startersaftrek. Dit zijn belangrijke belastingvoordelen voor ondernemers.
Deze calculator houdt geen rekening met fiscaal partnerschap. In dat geval kunnen inkomsten en aftrekposten optimaal verdeeld worden. Neem contact met ons op voor een nauwkeurige berekening.
Hoeveel belasting betaal je als ZZP'er?
Inkomstenbelasting en Zvw-bijdrage
Als ZZP'er of eenmanszaak betaal je inkomstenbelasting over je winst (omzet minus kosten). Daarnaast betaal je een Zvw-bijdrage (zorgverzekeringswet) van ongeveer 5% over je winst.
De exacte belastingdruk hangt af van je totale inkomen, ondernemersaftrek, heffingskortingen en eventuele andere inkomsten.
Zelfstandigenaftrek en startersaftrek
Als je aan het urencriterium voldoet (1.225 uur per jaar), heb je recht op de zelfstandigenaftrek. Ben je starter (eerste 3 jaar binnen 5 jaar)? Dan krijg je extra startersaftrek bovenop de zelfstandigenaftrek.
Deze aftrekposten verlagen je belastbaar inkomen en zorgen voor een lagere belastingdruk.
BTW reserveren
Als je BTW-plichtig bent, vraag je 21% (of 9%) BTW aan je klanten. Deze BTW is niet van jou - je moet het afdragen aan de Belastingdienst, minus de BTW die je zelf betaald hebt op kosten.
Het is verstandig om dit bedrag direct opzij te zetten, zodat je geen liquiditeitsproblemen krijgt bij de BTW-aangifte.
Waarom reserveren?
Veel ZZP'ers worden verrast door de belastingaanslag. Door maandelijks of per kwartaal een vast bedrag te reserveren, voorkom je deze verrassingen en bouw je een gezonde buffer op.
Tip: reserveer liever iets te veel dan te weinig. Krijg je geld terug? Dan is dat een leuke meevaller!
Let op bij deze calculator
- Deze calculator geeft een ruwe indicatie van je belastingdruk.
- De calculator houdt geen rekening met fiscaal partnerschap. In dat geval kunnen inkomsten en aftrekposten optimaal verdeeld worden tussen partners.
- Box 2 en box 3 inkomsten, hypotheekrenteaftrek, en andere specifieke aftrekposten worden niet meegenomen.
- Voor een nauwkeurige berekening en persoonlijk advies kun je altijd contact met ons opnemen.
Hulp nodig met je administratie en belastingaangifte?
Wij ontzorgen je volledig. Van boekhouden tot belastingaangifte, wij regelen het voor je. Plan een gratis kennismakingsgesprek in.
Plan gratis gesprekGeen verplichtingen • Binnen 24 uur reactie